ÍNDICE

• 1. INTRODUÇÃO
• 2. PLANOS DE PAGAMENTO
• 3. PLANOS DE PAGAMENTO SIMPLES
  • 3.1. DADOS DE PLANO DE PAGAMENTO
  • 3.2. FLAGS PLANO DE PAGAMENTO
  • 3.3. ABA SERVIÇOS/PARCELAS
    • 3.3.1. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA PARCELAS
    • 3.3.2. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA CONVÊNIOS
      • 3.3.2.1. O QUE ACONTECE AO MARCAR 'APLICAR AO PAGADOR'
      • 3.3.2.2. CADASTRO DE CONVÊNIO
      • 3.3.2.3. DATA LIMITE PARA DESCONTO
      • 3.3.2.4. VIGÊNCIA DO CONVÊNIO
    • 3.3.3. DESCONTO ELEGÍVEL A CONVÊNIOS
    • 3.3.4. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA DESCONTOS
    • 3.3.5. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA RESPONSÁVEIS
  • 3.4. ABA VIGÊNCIA
  • 3.5. ABA UNIDADES
  • 3.6. ABA MAIS CONFIGS.
  • 3.7. ABA TURMA
  • 3.8. ABA CURSOS
  • 3.9. GRUPOS USUÁRIOS
  • 3.10. FLUXO SIMPLES
• 4. PLANO DE PAGAMENTO DINÂMICO
  • 4.1. FLUXO DINÂMICO
    • 4.1.1. APLICANDO JUROS
    • 4.1.2. SEM APLICAÇÃO DE JUROS
• 5. CONCLUSÃO

1. INTRODUÇÃO

O módulo de Planos de Pagamento do JACAD foi desenvolvido para oferecer maior flexibilidade e controle na gestão financeira da instituição. Por meio dele, é possível configurar diferentes modalidades de parcelamento, aplicar regras específicas, associar serviços e taxas, além de definir condições de descontos, convênios e vigências.

Esse recurso é essencial para adaptar as condições de pagamento às particularidades de cada curso, turma ou unidade, permitindo que a instituição personalize seus contratos de acordo com suas políticas financeiras.

Ao longo deste guia, você encontrará instruções detalhadas sobre como acessar, configurar e gerenciar os planos de pagamento, aproveitando todas as funcionalidades disponíveis para otimizar seus processos administrativos e oferecer melhores condições aos alunos.

2. PLANOS DE PAGAMENTO

Acesse o menu Financeiro, vá até Contratos e depois clique em Plano de Pagamentos.

Figura 1

3. PLANOS DE PAGAMENTO SIMPLES

3.1. DADOS DE PLANO DE PAGAMENTO

• Código / Consultar: Campo para informar o código do plano de pagamento. O botão Consultar permite buscar planos já cadastrados.

• Replicar Plano: Usado para duplicar configurações de outro plano.

• Status: Indica se o plano está Ativo ou Inativo.

• Parcelamento: Define o tipo de parcelamento (ex: Normal, Dinâmico).

• Descrição: Nome ou identificação do plano.

    Na parte inferior, estão os botões principais de operação:

• Inserir: Criar um novo plano.

• Editar: Alterar o plano atual.

• Salvar / Cancelar: Confirmar ou descartar alterações.

• Apagar: Excluir o plano.

• Voltar: Retorna à tela anterior.
  
  

Figura 2

3.2. FLAGS PLANO DE PAGAMENTO

Disponíveis p/ todos os cursos/turmas: Fica disponível para todos os cursos e turma o plano de pagamento;

Permitir informar a Data da Primeira parcela: Essa opção estará disponível apenas para matrículas realizadas no Desktop ou pelo Gestor de Polos, permitindo informar a data da primeira parcela. 

Ajustar as Datas das Parcelas Dinamicamente: Permite ajustar a data, com base na data da primeira parcela; 

Validar Coluna 'Gerar' no ato de gerar as parcelas do contrato: Ao ativar essa opção, apenas as parcelas que estiverem marcadas na coluna 'Gerar' serão efetivamente criadas;

Permitir utilizar dias preferenciais de vencimento: O aluno define o dia que ficará seus pagamentos;

Utilizar os valores da tabela de preço p/ os cursos: Utilizar os valores da tabela de preço (TABELA DE PREÇO);

Utilizar os descontos máximos da tabela de preço (TABELA DE PREÇO);

Utilizar os valores da tabela de preço p/ soma disciplina (TABELA DE PREÇO);

Utilizar descontos fixos da tabela de preços (TABELA DE PREÇO);

Utilizar valor por turno da tabela de preços (TABELA DE PREÇO).

Figura 3

3.3. ABA SERVIÇOS/PARCELAS

Lista os produtos e serviços vinculados ao plano, com as seguintes informações:

• Nr.: Ordem do item.

• Produto/Serviço: A descrição de qual produto foi adicionada.

• Data (Dia, Mês, Ano): Define o início do serviço.

• Parcelas: Quantidade de parcelas.

• Valor: Valor total do serviço.

• Contrato / Taxa / Separar / Grupo: Configurações adicionais de cobrança.

• Plano de Conta: Conta contábil vinculada.
  
  No campo GRUPO: 

  Exemplo, tenho dois serviços: Taxa de Matrícula e Mensalidades.

  Os dois tem como datas de vencimento 01/01/2026.

   

  Taxa de Matrícula = 150,00.

  Mensalidade = 5000,00.

   

  Se estiverem ambos no G1, fica assim: Vencimento 01/01/2026 = R$ 5.150,00 - somam as duas, pq tem mesma data.

   

  Se estiverem Taxa no G1 e Mensalidade no G2 fica assim: Taxa de Matrícula (G1) - Vencimento 01/01/2026 = R$ 150,00.

  Mensalidade (G2) - Vencimento 01/01/2026 = R$ 5.150,00, são geradas duas parcelas, uma para cada serviço.

  
  Figura 4
  
  

  Botões disponíveis:

  • Adicionar / Remover: Inclui ou exclui serviços.

  • Criar Parcelas: Gera automaticamente as parcelas com base nos serviços cadastrados.

Figura 5

• Serviços: Ao clicar no botão Serviços, será aberta a tela de Cadastro de Serviço.

    Na tela de Serviços, é possível consultar um serviço já cadastrado clicando no botão Consultar, ou criar um novo clicando em Inserir. 

Onde teria os seguintes campos para serem preenchidos:

• Descrição: Informe a descrição do seu Serviço;
• Plano de Conta: Informe um Plano de Conta para o seu Serviço;
• Valor: Valor deste Serviço;
• Un. de Medida: Informar qual unidade de medida que será utilizada;
• Tipo: O tipo deste Serviço (Ex.: Serviço ou Produto);
• Status: O status deste Serviço (Ex.: Ativo ou Inativo);
• Centro de Custo Padrão: Selecione um Centro de Custo.    

Figura 6

3.3.1. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA PARCELAS

Tabela com o detalhamento das parcelas geradas:

• Parc.: Número da parcela.

• Vencimento / Competência: Data de vencimento e período da competência.

• Valor: Valor individual da parcela.

• Aplic. Desc. / Aplic. Conv. / Gerar: Indica se aplica descontos, convênios e se a parcela será gerada.

• D+ / Grupo / Bloqueado / Calc.: Ajustes adicionais de cálculo e agrupamento.

Botões disponíveis:

• Adicionar / Remover: Gerenciar parcelas manualmente.

• Atualizar parcelas dos Contratos: Ajusta as parcelas já vinculadas a contratos.

Figura 7

3.3.2. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA CONVÊNIOS

Na aba 'Convênios', dentro do bloco 'Configurações de Parcelas' do cadastro do Plano de Pagamento, é possível vincular um ou mais convênios já cadastrados no sistema a este plano de pagamento. Para vincular um convênio, clique no botão 'Adicionar'. Será aberta a tela 'Consulta de Convênios', onde você pode localizar e selecionar o convênio desejado entre os convênios ativos já cadastrados no sistema.

Figura 8 - Tela 'Consulta de Convênios'.

Após selecionar um ou mais convênios, eles passam a aparecer como linhas na grade da aba 'Convênios', com as seguintes informações:

• Nr: número sequencial do convênio dentro da lista de convênios vinculados a este plano
• Convênio: nome do convênio vinculado
• Valor: o valor de desconto que o convênio aplica
• Tipo Cálculo: indica se o 'Valor' informado é um percentual ou um valor fixo em reais
• Aplicar Ao Pagador: indica se o desconto deste convênio deve ser aplicado considerando o pagador responsável pela parcela
• Us. Criação: usuário que vinculou o convênio a este plano de pagamento
• Dt. Criação: data e hora em que o convênio foi vinculado a este plano de pagamento

Ideia: a coluna 'Aplicar Ao Pagador' foi adicionada à grade da aba 'Convênios'.

Para remover um convênio já vinculado, selecione a linha correspondente na grade e clique no botão 'Remover'.

3.3.2.1. O QUE ACONTECE AO MARCAR 'APLICAR AO PAGADOR'

Quando a opção 'Aplicar Ao Pagador' está marcada para um convênio do plano de pagamento, esse convênio passa a ser vinculado automaticamente ao aluno responsável pelo contrato (o pagador) assim que a matrícula ou a rematrícula é concluída — sem precisar de nenhum cadastro manual adicional.

PASSO 1: Ao concluir os passos de uma nova matrícula ou rematrícula, a aba 'Convênios' do passo 'Informe os dados do contrato' já mostra, para cada convênio do plano de pagamento, se a opção 'Aplicado ao Pagador' está marcada. Esta informação só pode ser conferida aqui; não é possível alterá-la nesta tela.

Figura 9 - Aba 'Convênios' do passo 'Informe os dados do contrato', com destaque para a coluna 'Aplicado ao Pagador' marcada para o convênio 'Bolsa IES'.

PASSO 2: Ao finalizar a matrícula, acesse a aba 'Financeiro' do 'Cadastro de Aluno'. O convênio com 'Aplicado ao Pagador' marcado já aparece vinculado automaticamente ao aluno, com o status 'Ativo'.

Figura 10 - Aba 'Financeiro' do 'Cadastro de Aluno', com o convênio já vinculado automaticamente ao aluno.

O desconto do convênio é aplicado automaticamente às parcelas geradas para o aluno, sem necessidade de nenhuma configuração extra.

Figura 11 - Parcelas do aluno no 'Financeiro Individual', já com o desconto do convênio aplicado.

Observações: o mesmo comportamento se repete no momento da rematrícula: ao utilizar um plano de pagamento com um convênio marcado como 'Aplicar Ao Pagador', o convênio é aplicado automaticamente às novas parcelas, conforme a vigência registrada na aba 'Convênios' do financeiro do aluno.

Figura 12 - Parcelas do aluno após a rematrícula, com o convênio aplicado automaticamente novamente.

3.3.2.2. CADASTRO DE CONVÊNIO

Os convênios disponíveis para vínculo a um plano de pagamento são cadastrados e mantidos em uma tela própria, acessada pelo Menu 'Financeiro', em 'Convênios e Benefícios', opção 'Cadastro de Convênio'.

Figura 13 - Menu 'Financeiro' > 'Convênios e Benefícios' > 'Cadastro de Convênio'.

A tela de 'Cadastro de Convênio' apresenta os seguintes campos:

Figura 14 - Tela 'Cadastro de Convênio' preenchida, com destaque para (1) 'Data Limite para Desconto' e (2) 'Vigência do Convênio'.

• Código: código do convênio, gerado automaticamente pelo sistema. É usado para localizar o convênio depois, pelo botão 'Consultar'
• Descrição: nome do convênio. Campo obrigatório
• Modalidade: classificação do convênio, por exemplo 'Bolsa'. Campo obrigatório
• Tipo Financiamento: indica a origem do financiamento do convênio, por exemplo 'Não Reembolsável IES' ou 'Reembolsável FIES'. Campo obrigatório
• Programa Finan.: programa de financiamento vinculado ao convênio, quando aplicável
• Empresa: instituição ou empresa responsável pelo convênio. Campo obrigatório
• Plano de Conta: conta contábil onde o valor do desconto deste convênio será lançado. Campo obrigatório
• Valor: valor do desconto que o convênio concede. Campo obrigatório
• Tipo: indica se o 'Valor' informado é 'Percentual' ou um valor fixo. Campo obrigatório
• Status: indica se o convênio está 'Ativo' ou 'Inativo'. Somente convênios com status 'Ativo' aparecem na tela 'Consulta de Convênios'. Campo obrigatório

Abaixo do valor, a tela apresenta as seguintes opções:

• Perde convênio após o vencimento/data limite
• Apresenta Descrição na Instrução Bancária
• Aplicar Somente Sob Reembolso de Convênio
• Não se aplica a Parcelas de Reembolso
• Considerar sábados como dia útil (Somente p/ opção 'Dia Útil')
• Não se aplica ao CENSO
• Desconto irmão
• Convênio CEBAS
• Desconsiderar para o cálculo das notas fiscais

3.3.2.3. DATA LIMITE PARA DESCONTO

Este bloco define até quando o desconto deste convênio é considerado válido para uma parcela:

• Pagamento Até: referência usada para o limite do desconto: 'Data de Vencimento' (o padrão) ou 'Dia XX do mês'
• Dia Limite: dia limite para a aplicação do desconto, usado apenas quando 'Pagamento Até' estiver configurado como 'Dia XX do mês'
• Tipo Vencimento: forma de contagem do dia limite, por exemplo 'Dia Fixo'

3.3.2.4. VIGÊNCIA DO CONVÊNIO

Este bloco permite informar um período de vigência para o convênio, com os campos 'Início' e 'Término'. Esses campos são opcionais: um convênio pode ficar sem período de vigência informado.

EXEMPLO - PLANO DE PAGAMENTO COM VÁRIOS CONVÊNIOS

É possível vincular mais de um convênio a um mesmo plano de pagamento, cada um com sua própria 'Vigência do Convênio' e com a opção 'Aplicar Ao Pagador' marcada na aba 'Convênios'. No exemplo a seguir, três convênios foram vinculados ao mesmo plano de pagamento, cada um com um percentual e um período de vigência diferente:

• Convênio A: 75% de desconto, vigência de 01/07/2026 a 30/09/2026
• Convênio B: 50% de desconto, vigência de 01/10/2026 a 31/12/2026
• Convênio C: 35% de desconto, vigência a partir de 01/01/2027
• 
  

Nota: nos três convênios deste exemplo, o campo 'Pagamento Até' (em 'Data Limite para Desconto') foi mantido como 'Data de Vencimento' - o valor padrão - sem preencher 'Dia Limite'.

Figura 15 - Menu 'Financeiro' > 'Contratos' > 'Planos de Pagamento'.

Figura 16 - Plano de pagamento com os três convênios vinculados na aba 'Convênios' - (1), (2) e (3) mostram a coluna 'Aplicar Ao Pagador' marcada em cada um.

Figura 17 - Aba 'Convênios' do contrato de matrícula do aluno, repetindo os três convênios do plano de pagamento, todos com 'Aplicado ao Pagador' marcado.

Ao gerar as parcelas do contrato, cada convênio foi aplicado somente dentro do seu próprio período de vigência:

• Parcela com vencimento em setembro de 2026: recebeu apenas o desconto do Convênio A (75%)
• Parcelas com vencimento de outubro a dezembro de 2026: receberam apenas o desconto do Convênio B (50%)
• Parcelas com vencimento a partir de janeiro de 2027: receberam apenas o desconto do Convênio C (35%)

Figura 18 - Parcela de setembro de 2026 - (1) a parcela gerada e (2) o desconto do Convênio A (75%) aplicado a ela.

Figura 19 - Parcelas de outubro a dezembro de 2026 - (1) as parcelas geradas e (2) o desconto do Convênio B (50%) aplicado a elas.

Figura 20 - Parcelas a partir de janeiro de 2027 - (1) as parcelas geradas e (2) o desconto do Convênio C (35%) aplicado a elas.

Observações: antes de usar um plano de pagamento com vários convênios em um contrato real, gere as parcelas em um contrato de teste e confira o valor de cada parcela. No exemplo acima, o campo 'Pagamento Até' foi mantido como 'Data de Vencimento' (o padrão) em todos os convênios; já em um teste anterior, com outra combinação de campos, um convênio chegou a continuar aplicado em parcelas além do seu período de vigência.

3.3.3. DESCONTO ELEGÍVEL A CONVÊNIOS

Além de vincular convênios diretamente ao plano de pagamento (item 3.3.2), também é possível restringir um desconto da aba 'Descontos' para que ele só seja aplicado a alunos que possuam um ou mais convênios específicos. Essa configuração fica na aba 'Descontos', do bloco 'Configurações de Parcelas', pelo botão 'Aplicável sobre'.

Figura 21 - Aba 'Descontos' do Plano de Pagamento, com o botão 'Aplicável sobre' e a coluna 'Possui Conv. Elegível' marcada para um desconto já configurado.

PASSO 1: Na aba 'Descontos', selecione o desconto desejado e clique no botão 'Aplicável sobre'. Será aberta a tela 'Desconto Elegível sobre', mostrando o nome do desconto selecionado e uma lista de convênios, vazia até que o primeiro convênio seja adicionado.

Figura 22 - Tela 'Desconto Elegível sobre' recém-aberta, sem nenhum convênio elegível vinculado ainda.

PASSO 2: Clique em 'Adicionar'. Será aberta a tela 'Consulta de Convênios', onde você pode marcar um ou mais convênios ativos e confirmar no botão 'Selecionar'.

Figura 23 - Tela 'Consulta de Convênios', usada para escolher os convênios elegíveis para o desconto.

Os convênios selecionados passam a aparecer na grade de 'Desconto Elegível sobre', com código, nome, valor, tipo de cálculo e status.

Figura 24 - Tela 'Desconto Elegível sobre' com três convênios já vinculados como elegíveis para o desconto.

PASSO 3: Para remover um convênio elegível, selecione a linha correspondente na grade e clique em 'Remover'.

Figura 25 - Convênio elegível removido da lista.

Observações: quando um desconto tem ao menos um convênio elegível vinculado, ele só é concedido a contratos de alunos que possuam um desses convênios. Um contrato cujo aluno não tenha nenhum dos convênios elegíveis não recebe o desconto, mesmo que o desconto esteja configurado no plano de pagamento utilizado.

Ideia: na rematrícula pelo Portal do Aluno, essa restrição também é respeitada: só ficam disponíveis para seleção os planos de pagamento cujo desconto seja compatível com os convênios já vinculados ao aluno.

3.3.4. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA DESCONTOS

Na aba Descontos temos os botões Adicionar e Remover um Desconto para este plano de pagamento.

Na aba de Descontos podemos ter acesso as seguintes informações:

Descontos: Descrição do Descontos selecionado;

Valor: Valor do desconto disponibilizado;

Tipo Calculo: Indica se o desconto será em percentual ou valor(R$);

Data Inicio e Data Fim: Define um período para aplicação do desconto;

N Parc. Aplica. Desc.: Define a quantidade de parcela que será aplicado o desconto (Ex.: Caso for inserido 3, ao gerar 15 parcelas, este desconto só será aplicado nas 3 primeiras parcelas).

Figura 26

Ao clicar no botão Adicionar, será aberta a tela de Consulta de Descontos onde você pode adicionar os descontos já cadastrados no sistema.

 Figura 27

3.3.5. CONFIGURAÇÕES DA PARCELAS - ABA RESPONSÁVEIS

Na aba Responsáveis, é possível adicionar um ou mais responsáveis vinculados ao plano de pagamento. Essa configuração permite definir quem terá associação direta ao contrato, tornando o plano de pagamento disponível especificamente para os responsáveis cadastrados. 

Figura 28

3.4. ABA VIGÊNCIA

Na aba principal Vigência temos algumas configurações possíveis.

    No campo Inicio da vigência temos algumas opções como:

• Na data de criação do contrato: Será valida o momento da criação do contrato;
• Na data de aceito de contrato: Será valido no momento em que aceitar o contrato; 
• Na data do primeiro vencimento da parcela do contrato: Será valido no momento do primeiro vencimento da parcela do contrato.

E para selecionar o Término temos as seguintes opções:

• Na data do último vencimento da parcela do contrato: Define o término no plano de pagamento de acordo com a última data de vencimento da parcela do contrato.
• Em um período em meses informados pelo usuários: Será valido esta plano de pagamento de acordo com os meses informados.

E por fim deve definir quantidade de meses para o vencimento e temos a flag Permitir a prorrogação da vigência do contrato.

Figura 29

3.5. ABA UNIDADES

Na aba Unidades você pode selecionar a unidade que este plano será disponível, clicando no botão Adicionar. 

Figura 30

A tela de Consulta de Câmpus/Polo será exibida. Selecione o polo em que o plano de pagamento estará disponível e, em seguida, clique no botão Selecionar.

Figura 31

Após selecionar o Câmpus/Polo, o plano de pagamento ficará disponível apenas para o Câmpus/Polo escolhido.

Figura 32

3.6. ABA MAIS CONFIGS.

Na aba Mais Configurações, temos as seguintes flags.

Na seção Outras Configs:

• Considerar apenas descontos de ordem 1 no demonstrativo no portal do aluno;
• Não gerar boletos das parcelas: Será gerado as parcelas só que não será gerado boleto automático;
• Apresentar na compra de disciplina: Utilizado para o recurso de oferta de dependências/adaptações, que são do tipo contrato;

Na seção Checkout Pagamento (Utilizado para E-course e Mais Matriculas):

• Por Pix;
  
• Por cartão de credito;
• Habilitar parcelamento no cartão de crédito;
• Por boleto;
• Por recorrência do cartão;

Na seção Primeira Parcela do Cartão:

    Temos uma flag para bloquear parcelamento no cartão de crédito, e o campo para definir o numero máximo de parcelas.

Na seção Primeira parcela:

Podemos definir um dia para o vencimento da primeira parcela.

Na seção Rematrícula temos as seguintes flags:

• Para irregulares;
• Para regulares;

Figura 33

3.7. ABA TURMA

Na aba Turmas, é possível vincular um plano de pagamento a uma ou mais turmas específicas. Dessa forma, o plano ficará disponível apenas para os alunos pertencentes às turmas selecionadas. 

Figura 34

3.8. ABA CURSOS

Na aba Cursos, é possível definir em quais cursos o plano de pagamento estará disponível. Essa configuração permite restringir ou expandir a aplicação do plano conforme a necessidade da instituição. 

Figura 35

3.9. GRUPOS USUÁRIOS

Na aba Grupos Usuários, é possível vincular um ou mais grupos ao plano de pagamento. Essa configuração permite restringir a visualização do plano, de forma que ele seja exibido somente para os usuários pertencentes aos grupos selecionados. 

Figura 36

3.10. FLUXO SIMPLES

Para realizar um fluxo simples de configuração do plano de pagamento, selecione um produto ou serviço, defina a quantidade de parcelas desejadas e marque as opções de configuração conforme necessário.

Neste exemplo, foram selecionadas as opções Disponível para todos os cursos/turmas e Permitir informar a data da primeira parcela.

Figura 37

Vamos realizar o cadastro da matrícula de um aluno. Para isso, clique no botão Nova Matrícula e siga com o processo de registro.

 Figura 38

Ao chegar no passo 3, referente à seleção do contrato, escolha o plano de pagamento previamente configurado e clique no botão Próximo para continuar. 

 Figura 39

Como a opção Permitir informar a data da primeira parcela foi selecionada, será exibida a tela Data Vencimento 1ª Parcela, onde será possível definir a data de vencimento da primeira parcela e clique no botão Confirmar. 

Figura 40

Na tela de Cadastro de Nova Matrícula, é possível visualizar os parcelamentos e os valores correspondentes ao plano de pagamento selecionado.

Figura 41

4. PLANO DE PAGAMENTO DINÂMICO

No plano de pagamento dinâmico, tanto as configurações da versão Simples (Normal) quanto da versão Dinâmica são realizadas no quadro Configurações de Parcelas, especificamente na aba Parcelamento.

Figura 42

Na seção Configurações de Vencimentos, é possível definir regras que determinam como serão estabelecidas as datas de vencimento das parcelas no contrato. Abaixo estão as principais opções disponíveis:

• Utilizar 1ª Parcela Flexível
  Ao marcar essa opção, o sistema permite que o vencimento da primeira parcela seja ajustado com base em um número de dias a partir da data de contratação (D+).
  Exemplo: se for definido D+10, a primeira parcela vencerá 10 dias após a data do contrato.

• Data-base para o Início do Parcelamento
  Define o critério que será utilizado como referência para calcular o vencimento da primeira parcela. Existem duas opções:

  • Conforme data da contratação → O vencimento será calculado a partir da data em que o contrato foi efetivado.

  • Data de referência fixa → Permite definir uma data fixa para o vencimento da primeira parcela, independentemente da data de contratação.

Na seção de Configurações do Parcelamento, é possível definir as regras que irão determinar como os valores serão parcelados e apresentados ao aluno no portal. Os principais campos são:

• Qtd. Máxima de Parcelas: Define o limite máximo de parcelas em que o contrato poderá ser dividido.
  Exemplo: em uma pós-graduação com limite de até 18 parcelas, o aluno poderá escolher pagar em qualquer quantidade de vezes, de 1 até 18.

• Qtd. Padrão de Parcelas: Indica a quantidade de parcelas que será exibida como opção padrão no Portal do Aluno.
  Exemplo: mesmo que o máximo permitido seja 18 parcelas, é possível configurar para que o sistema apresente apenas até 10 parcelas como padrão.

• Juros (percentual): Permite informar a taxa de juros que será aplicada sobre as parcelas.

• Juros a partir de: Define a partir de qual parcela o sistema começará a aplicar o percentual de juros configurado.

Exemplo: Se a quantidade de parcelas for definida como 10, com juros de 5% aplicados a partir da 6ª parcela, o comportamento será o seguinte:
    Caso o aluno opte por pagar em até 5 parcelas, não haverá aplicação de juros, e o valor total será dividido igualmente entre as parcela
    Caso o aluno escolha pagar em 6 parcelas ou mais, será aplicado juros de 5%, calculados de forma composta, incidindo sobre o valor total e refletindo no valor de cada parcela.

Figura 43

4.1. FLUXO DINÂMICO

Para realizar o fluxo Dinâmico de um plano de pagamento, selecione um produto ou serviço, na opção Parcelamento selecionamos Dinâmico, selecionando a opção Disponível para todos os cursos/turmas. Em Configuração de Parcela vamos marcar Data referencia fixa para 10/08/2025 e em Configurações do parcelamento com as seguintes configurações:

Qtd. Máxima parcela:18;

Qtd. padrão parcela:10;

Juros (percentual): 10%;

Juros a partir da: 6 parcela.

Figura 44

Vamos realizar o cadastro da matrícula de um aluno. Para isso, clique no botão Nova Matrícula e siga com o processo de registro.

Figura 45

4.1.1. APLICANDO JUROS

Ao chegar no Passo 3, referente à seleção do contrato, escolha o plano de pagamento previamente configurado. No campo Qtd. Parcelamento, defina a quantidade de parcelas — neste caso, 10x — e clique no botão Próximo para continuar.

Figura 46

Na tela de Cadastro de Nova Matrícula, é possível visualizar os parcelamentos e os valores correspondentes ao plano de pagamento selecionado. Como a quantidade de parcelas foi definida em 10 vezes, é possível observar que as parcelas foram geradas com a aplicação de juros de 10%, conforme configurado no plano. 

Figura 47

4.1.2. SEM APLICAÇÃO DE JUROS

Ao chegar no Passo 3, referente à seleção do contrato, escolha o plano de pagamento previamente configurado. No campo Qtd. Parcelamento, defina a quantidade de parcelas — neste caso, 5x — e clique no botão Próximo para continuar.

Figura 48

Na tela de Cadastro de Nova Matrícula, é possível visualizar os parcelamentos e os valores correspondentes ao plano de pagamento selecionado. Como a quantidade de parcelas foi definida em 5 vezes, é possível observar que as parcelas foram geradas com a aplicação e neste caso sem juros, conforme configurado no plano. 

Figura 49

5. CONCLUSÃO

Chegamos ao final deste guia sobre o Planos de Pagamento no sistema JACAD. Esperamos que este material tenha sido útil para auxiliá-lo na configuração dessa funcionalidade. Em caso de dúvidas ou necessidade de suporte, fique à vontade para consultar nossa base de conhecimento ou entrar em contato com nossa equipe de suporte técnico.

Agradecemos por confiar no JACAD e desejamos muito sucesso na gestão da sua instituição.

Até breve! ❤