PLANOS DE PAGAMENTO

Criada por Documentação SWA, Modificado em Sex, 8 Ago na (o) 4:16 PM por Leonardo Borges

ÍNDICE

1. INTRODUÇÃO
2. PLANOS DE PAGAMENTO
3. PLANOS DE PAGAMENTO SIMPLES
4. PLANO DE PAGAMENTO DINÂMICO
- 4.1. FLUXO DINÂMICO
  - 4.1.1. Aplicando Juros
  - 4.1.2. Sem Aplicação de Juros
5. CONCLUSÃO

1. INTRODUÇÃO

O módulo de Planos de Pagamento do JACAD foi desenvolvido para oferecer maior flexibilidade e controle na gestão financeira da instituição. Por meio dele, é possível configurar diferentes modalidades de parcelamento, aplicar regras específicas, associar serviços e taxas, além de definir condições de descontos, convênios e vigências.

Esse recurso é essencial para adaptar as condições de pagamento às particularidades de cada curso, turma ou unidade, permitindo que a instituição personalize seus contratos de acordo com suas políticas financeiras.

Ao longo deste guia, você encontrará instruções detalhadas sobre como acessar, configurar e gerenciar os planos de pagamento, aproveitando todas as funcionalidades disponíveis para otimizar seus processos administrativos e oferecer melhores condições aos alunos.

2. PLANOS DE PAGAMENTO

Acesse o menu Financeiro, vá até Contratos e depois clique em Plano de Pagamentos.

Figura 1

3. PLANOS DE PAGAMENTO SIMPLES

3.1. Dados de Plano de Pagamento

Código / Consultar: Campo para informar o código do plano de pagamento. O botão Consultar permite buscar planos já cadastrados.
Replicar Plano: Usado para duplicar configurações de outro plano.
Status: Indica se o plano está Ativo ou Inativo.
Parcelamento: Define o tipo de parcelamento (ex: Normal, Dinâmico).
Descrição: Nome ou identificação do plano.

Na parte inferior, estão os botões principais de operação:

Inserir: Criar um novo plano.
Editar: Alterar o plano atual.
Salvar / Cancelar: Confirmar ou descartar alterações.
Apagar: Excluir o plano.
Voltar: Retorna à tela anterior.

Figura 2

3.2. Flags Plano de Pagamento

Disponíveis p/ todos os cursos/turmas: Fica disponível para todos os cursos e turma o plano de pagamento;

Permitir informar a Data da Primeira parcela: Essa opção estará disponível apenas para matrículas realizadas no Desktop ou pelo Gestor de Polos, permitindo informar a data da primeira parcela.

Ajustar as Datas das Parcelas Dinamicamente: Permite ajustar a data, com base na data da primeira parcela;

Validar Coluna 'Gerar' no ato de gerar as parcelas do contrato: Ao ativar essa opção, apenas as parcelas que estiverem marcadas na coluna 'Gerar' serão efetivamente criadas;

Permitir utilizar dias preferenciais de vencimento: O aluno define o dia que ficará seus pagamentos;

Utilizar os valores da tabela de preço p/ os cursos: Utilizar os valores da tabela de preço (TABELA DE PREÇO);

Utilizar os descontos máximos da tabela de preço (TABELA DE PREÇO);

Utilizar os valores da tabela de preço p/ soma disciplina (TABELA DE PREÇO);

Utilizar descontos fixos da tabela de preços (TABELA DE PREÇO);

Utilizar valor por turno da tabela de preços (TABELA DE PREÇO).

Figura 3

3.3. Aba Serviços/Parcelas

Lista os produtos e serviços vinculados ao plano, com as seguintes informações:

Nr.: Ordem do item.
Produto/Serviço: A descrição de qual produto foi adicionada.
Data (Dia, Mês, Ano): Define o início do serviço.
Parcelas: Quantidade de parcelas.
Valor: Valor total do serviço.
Contrato / Taxa / Separar / Grupo: Configurações adicionais de cobrança.
Plano de Conta: Conta contábil vinculada.

No campo GRUPO:
Exemplo, tenho dois serviços: Taxa de Matrícula e Mensalidades.
Os dois tem como datas de vencimento 01/01/2026.

Taxa de Matrícula = 150,00.
Mensalidade = 5000,00.

Se estiverem ambos no G1, fica assim: Vencimento 01/01/2026 = R$ 5.150,00 - somam as duas, pq tem mesma data.

Se estiverem Taxa no G1 e Mensalidade no G2 fica assim: Taxa de Matrícula (G1) - Vencimento 01/01/2026 = R$ 150,00.
Mensalidade (G2) - Vencimento 01/01/2026 = R$ 5.150,00, são geradas duas parcelas, uma para cada serviço.

Figura 4

Botões disponíveis:
- Adicionar / Remover: Inclui ou exclui serviços.
- Criar Parcelas: Gera automaticamente as parcelas com base nos serviços cadastrados.

Figura 5

Serviços: Ao clicar no botão Serviços, será aberta a tela de Cadastro de Serviço.

Na tela de Serviços, é possível consultar um serviço já cadastrado clicando no botão Consultar, ou criar um novo clicando em Inserir.

Onde teria os seguintes campos para serem preenchidos:

Descrição: Informe a descrição do seu Serviço;
Plano de Conta: Informe um Plano de Conta para o seu Serviço;
Valor: Valor deste Serviço;
Un. de Medida: Informar qual unidade de medida que será utilizada;
Tipo: O tipo deste Serviço (Ex.: Serviço ou Produto);
Status: O status deste Serviço (Ex.: Ativo ou Inativo);
Centro de Custo Padrão: Selecione um Centro de Custo.

Figura 6

3.3.1. Configurações da Parcelas - Aba Parcelas

Tabela com o detalhamento das parcelas geradas:

Parc.: Número da parcela.
Vencimento / Competência: Data de vencimento e período da competência.
Valor: Valor individual da parcela.
Aplic. Desc. / Aplic. Conv. / Gerar: Indica se aplica descontos, convênios e se a parcela será gerada.
D+ / Grupo / Bloqueado / Calc.: Ajustes adicionais de cálculo e agrupamento.

Botões disponíveis:

Adicionar / Remover: Gerenciar parcelas manualmente.
Atualizar parcelas dos Contratos: Ajusta as parcelas já vinculadas a contratos.

Figura 7

3.3.2. Configurações da Parcelas - Aba Convênios

Na aba Convênio temos a opção de adicionar e remover um convênio para o plano de pagamento, onde ao clicar no botão adicionar, será aberta a tela de Consulta de Convênios, onde você pode selecionar o convênio em que este plano de pagamento (Figura 9).

Na aba Convênio podemos ter acesso as seguintes informações:

Nr: Número sequencial dos convênios adicionados;
Convênio: Qual o convênio que foi adicionado;
Valor: O valor que o convênio trás.
Tipo Calculo: Se o valor informado seria percentual ou valor;
Us. Criação: Usuário que adicionou o convênio;
Dt. Criação: Data em que foi inserido o convênio.

Figura 8

Figura 9

3.3.3. Configurações da Parcelas - Aba descontos

Na aba Descontos temos os botões Adicionar e Remover um Desconto para este plano de pagamento.

Na aba de Descontos podemos ter acesso as seguintes informações:

Descontos: Descrição do Descontos selecionado;

Valor: Valor do desconto disponibilizado;

Tipo Calculo: Indica se o desconto será em percentual ou valor(R$);

Data Inicio e Data Fim: Define um período para aplicação do desconto;

N Parc. Aplica. Desc.: Define a quantidade de parcela que será aplicado o desconto (Ex.: Caso for inserido 3, ao gerar 15 parcelas, este desconto só será aplicado nas 3 primeiras parcelas).

Figura 10

Ao clicar no botão Adicionar, será aberta a tela de Consulta de Descontos onde você pode adicionar os descontos já cadastrados no sistema.

Figura 11

3.3.4. Configurações da Parcelas - Aba Responsáveis

Na aba Responsáveis, é possível adicionar um ou mais responsáveis vinculados ao plano de pagamento. Essa configuração permite definir quem terá associação direta ao contrato, tornando o plano de pagamento disponível especificamente para os responsáveis cadastrados.

Figura 12

3.4. Aba Vigência

Na aba principal Vigência temos algumas configurações possíveis.

No campo Inicio da vigência temos algumas opções como:

Na data de criação do contrato: Será valida o momento da criação do contrato;
Na data de aceito de contrato: Será valido no momento em que aceitar o contrato;
Na data do primeiro vencimento da parcela do contrato: Será valido no momento do primeiro vencimento da parcela do contrato.

E para selecionar o Término temos as seguintes opções:

Na data do último vencimento da parcela do contrato: Define o término no plano de pagamento de acordo com a última data de vencimento da parcela do contrato.
Em um período em meses informados pelo usuários: Será valido esta plano de pagamento de acordo com os meses informados.

E por fim deve definir quantidade de meses para o vencimento e temos a flag Permitir a prorrogação da vigência do contrato.

Figura 13

3.5. Aba Unidades

Na aba Unidades você pode selecionar a unidade que este plano será disponível, clicando no botão Adicionar.

Figura 14

A tela de Consulta de Câmpus/Polo será exibida. Selecione o polo em que o plano de pagamento estará disponível e, em seguida, clique no botão Selecionar.

Figura 15

Após selecionar o Câmpus/Polo, o plano de pagamento ficará disponível apenas para o Câmpus/Polo escolhido.

Figura 16

3.6. Aba Mais configs.

Na aba Mais Configurações, temos as seguintes flags.

Na seção Outras Configs:

Considerar apenas descontos de ordem 1 no demonstrativo no portal do aluno;
Não gerar boletos das parcelas: Será gerado as parcelas só que não será gerado boleto automático;
Apresentar na compra de disciplina: Utilizado para o recurso de oferta de dependências/adaptações, que são do tipo contrato;

Na seção Checkout Pagamento (Utilizado para E-course e Mais Matriculas):

Por Pix;
Por cartão de credito;
Habilitar parcelamento no cartão de crédito;
Por boleto;
Por recorrência do cartão;

Na seção Primeira Parcela do Cartão:

Temos uma flag para bloquear parcelamento no cartão de crédito, e o campo para definir o numero máximo de parcelas.

Na seção Primeira parcela:

Podemos definir um dia para o vencimento da primeira parcela.

Na seção Rematrícula temos as seguintes flags:

Para irregulares;
Para regulares;

Figura 17

3.7. Aba Turma

Na aba Turmas, é possível vincular um plano de pagamento a uma ou mais turmas específicas. Dessa forma, o plano ficará disponível apenas para os alunos pertencentes às turmas selecionadas.

Figura 18

3.8. Aba Cursos

Na aba Cursos, é possível definir em quais cursos o plano de pagamento estará disponível. Essa configuração permite restringir ou expandir a aplicação do plano conforme a necessidade da instituição.

Figura 19

3.9. Grupos Usuários

Na aba Grupos Usuários, é possível vincular um ou mais grupos ao plano de pagamento. Essa configuração permite restringir a visualização do plano, de forma que ele seja exibido somente para os usuários pertencentes aos grupos selecionados.

Figura 20

3.10. Fluxo Simples

Para realizar um fluxo simples de configuração do plano de pagamento, selecione um produto ou serviço, defina a quantidade de parcelas desejadas e marque as opções de configuração conforme necessário.

Neste exemplo, foram selecionadas as opções Disponível para todos os cursos/turmas e Permitir informar a data da primeira parcela.

Figura 21

Vamos realizar o cadastro da matrícula de um aluno. Para isso, clique no botão Nova Matrícula e siga com o processo de registro.

Figura 22

Ao chegar no passo 3, referente à seleção do contrato, escolha o plano de pagamento previamente configurado e clique no botão Próximo para continuar.

Figura 23

Como a opção Permitir informar a data da primeira parcela foi selecionada, será exibida a tela Data Vencimento 1ª Parcela, onde será possível definir a data de vencimento da primeira parcela e clique no botão Confirmar.

Figura 24

Na tela de Cadastro de Nova Matrícula, é possível visualizar os parcelamentos e os valores correspondentes ao plano de pagamento selecionado.

Figura 25

4. PLANO DE PAGAMENTO DINÂMICO

No plano de pagamento dinâmico, tanto as configurações da versão Simples (Normal) quanto da versão Dinâmica são realizadas no quadro Configurações de Parcelas, especificamente na aba Parcelamento.

Figura 26

Na seção Configurações de Vencimentos, é possível definir regras que determinam como serão estabelecidas as datas de vencimento das parcelas no contrato. Abaixo estão as principais opções disponíveis:

Utilizar 1ª Parcela Flexível
Ao marcar essa opção, o sistema permite que o vencimento da primeira parcela seja ajustado com base em um número de dias a partir da data de contratação (D+).
Exemplo: se for definido D+10, a primeira parcela vencerá 10 dias após a data do contrato.
Data-base para o Início do Parcelamento
Define o critério que será utilizado como referência para calcular o vencimento da primeira parcela. Existem duas opções:
- Conforme data da contratação → O vencimento será calculado a partir da data em que o contrato foi efetivado.
- Data de referência fixa → Permite definir uma data fixa para o vencimento da primeira parcela, independentemente da data de contratação.

Na seção de Configurações do Parcelamento, é possível definir as regras que irão determinar como os valores serão parcelados e apresentados ao aluno no portal. Os principais campos são:

Qtd. Máxima de Parcelas: Define o limite máximo de parcelas em que o contrato poderá ser dividido.
Exemplo: em uma pós-graduação com limite de até 18 parcelas, o aluno poderá escolher pagar em qualquer quantidade de vezes, de 1 até 18.
Qtd. Padrão de Parcelas: Indica a quantidade de parcelas que será exibida como opção padrão no Portal do Aluno.
Exemplo: mesmo que o máximo permitido seja 18 parcelas, é possível configurar para que o sistema apresente apenas até 10 parcelas como padrão.
Juros (percentual): Permite informar a taxa de juros que será aplicada sobre as parcelas.
Juros a partir de: Define a partir de qual parcela o sistema começará a aplicar o percentual de juros configurado.

Exemplo: Se a quantidade de parcelas for definida como 10, com juros de 5% aplicados a partir da 6ª parcela, o comportamento será o seguinte:
    Caso o aluno opte por pagar em até 5 parcelas, não haverá aplicação de juros, e o valor total será dividido igualmente entre as parcela
    Caso o aluno escolha pagar em 6 parcelas ou mais, será aplicado juros de 5%, calculados de forma composta, incidindo sobre o valor total e refletindo no valor de cada parcela.

Figura 27

4.1. FLUXO DINÂMICO

Para realizar o fluxo Dinâmico de um plano de pagamento, selecione um produto ou serviço, na opção Parcelamento selecionamos Dinâmico, selecionando a opção Disponível para todos os cursos/turmas. Em Configuração de Parcela vamos marcar Data referencia fixa para 10/08/2025 e em Configurações do parcelamento com as seguintes configurações:

Qtd. Máxima parcela:18;

Qtd. padrão parcela:10;

Juros (percentual): 10%;

Juros a partir da: 6 parcela.

Figura 28

Vamos realizar o cadastro da matrícula de um aluno. Para isso, clique no botão Nova Matrícula e siga com o processo de registro.

Figura 29

4.1.1. Aplicando Juros

Ao chegar no Passo 3, referente à seleção do contrato, escolha o plano de pagamento previamente configurado. No campo Qtd. Parcelamento, defina a quantidade de parcelas — neste caso, 10x — e clique no botão Próximo para continuar.

Figura 30

Na tela de Cadastro de Nova Matrícula, é possível visualizar os parcelamentos e os valores correspondentes ao plano de pagamento selecionado. Como a quantidade de parcelas foi definida em 10 vezes, é possível observar que as parcelas foram geradas com a aplicação de juros de 10%, conforme configurado no plano.

Figura 31

4.1.2. Sem Aplicação de Juros

Ao chegar no Passo 3, referente à seleção do contrato, escolha o plano de pagamento previamente configurado. No campo Qtd. Parcelamento, defina a quantidade de parcelas — neste caso, 5x — e clique no botão Próximo para continuar.

Figura 32

Na tela de Cadastro de Nova Matrícula, é possível visualizar os parcelamentos e os valores correspondentes ao plano de pagamento selecionado. Como a quantidade de parcelas foi definida em 5 vezes, é possível observar que as parcelas foram geradas com a aplicação e neste caso sem juros, conforme configurado no plano.

Figura 33

5. CONCLUSÃO

Chegamos ao final deste guia sobre o Planos de Pagamento no sistema JACAD. Esperamos que este material tenha sido útil para auxiliá-lo na configuração dessa funcionalidade. Em caso de dúvidas ou necessidade de suporte, fique à vontade para consultar nossa base de conhecimento ou entrar em contato com nossa equipe de suporte técnico.

Agradecemos por confiar no JACAD e desejamos muito sucesso na gestão da sua instituição.

Até breve! ❤