Olá cliente JACAD, tudo bem? Este guia fornece todas as instruções necessárias para o envio de parcelas de alunos inadimplentes para o Serasa. Boa leitura!

OBSERVAÇÃO: Caso este módulo não faça parte do seu pacote contratado e deseja adquiri-lo, entre em contato pelo e-mail suporte@swa.com.br ou pelo WhatsApp (45)9922-0071.

ÍNDICE

• 1. INTRODUÇÃO
• 2. PERMISSÃO
• 3. CONFIGURAÇÕES DA REMESSA SERASA
• 4. COMO ACESSAR A TELA DO SERASA?
• 5. FUNCIONALIDADES TELA DO SERASA
  • 5.1. Como adicionar transações no Serasa?
  • 5.2. Como selecionar e desselecionar transações?
  • 5.3. Fluxo de negativação
  • 5.4. Fluxo de liberação
    • 5.4.1. Como adicionar transações à liberação sem ter baixa?
  • 5.5. Restrição
  • 5.6. A corrigir
• 6. CONTROLE DE ARQUIVOS - SERASA
• 7. CONCLUSÃO

1. INTRODUÇÃO

Com o nosso recurso de integração com o Serasa, você pode administrar parcelas em atraso de forma rápida, possibilitando a negativação e liberação. Através da exportação em lote, eliminamos a necessidade de inserir os títulos manualmente, trazendo mais praticidade, agilidade e segurança para o seu processo.

Além de economizar tempo, essa funcionalidade garante um controle mais eficiente dos dados, otimizando a sua gestão financeira.

2. PERMISSÃO

Para habilitar o acesso ao recurso do Serasa aos usuários do sistema SWA.JACAD, é necessário liberar a permissão de acesso.

Dessa forma, siga o passo a passo abaixo para mais informações sobre como realizar esse processo.

PASSO 1: Acesse o Menu 'Preferências', navegue até 'Usuários e Permissões' e clique no submenu 'Permissões'.

Figura 1

PASSO 2:  Na tela Controle de Permissões de Acesso, selecione um grupo de usuário. Na sequência na tabela Grupo de Permissões, selecione o item Mód. - Remessa Serasa. A partir daí, será possível definir, de forma personalizada, quais funcionalidades estarão disponíveis para esse grupo de usuário.

Figura 2

3. CONFIGURAÇÕES DA REMESSA SERASA

Neste passo, veremos sobre a configuração para a remessa do Serasa.

Acesse o Menu 'Integrações', navegue até 'Outras Integrações', clique em 'Serasa - Controle de Inadimplentes' e em 'Configurações'.

Figura 3

Na Tela de Configurações da Remessa Serasa, realize o preenchimento dos dados abaixo:

• Número CNPJ: É o número da inscrição, que são os primeiros 8 dígitos;
• Filial e dígito CNPJ: representa se é matriz ou filial (0001 – matriz, ou 0002 – filial), e, finalmente, dois dígitos verificadores;
• Natureza da Operação: Informe a natureza correspondente.

Figura 4

4. COMO ACESSAR A TELA DO SERASA?

Acesse o Menu 'Integrações', navegue até 'Outras Integrações', clique em 'Serasa - Controle de Inadimplentes' e em 'Emissão de Remessa'.

Figura 5

Visualização da Tela do 'SERASA - Controle de Inadimplentes'.

Figura 6

5. FUNCIONALIDADES TELA DO SERASA

Neste capítulo, exploraremos as funcionalidades disponíveis na tela do Serasa – Controle de Inadimplentes. 

Confira os filtros disponíveis na tela do Serasa: 

Busca: Campo destinado à pesquisa de informações específicas dentro da tela;

Inclusão de __/__/___ até __/__/___: Data de inclusão das transações na Tela do Serasa;

Negativação de __/__/___ até __/__/___:  Data do retorno do Serasa, em que, foi negativada a transação.

Liberação de __/__/___ até __/__/___: Data do retorno do Serasa, em que, foi dada a baixa na negativação.

Status: Status que se encontra a transação dentro do processo do Serasa.

Situação: Situação da parcela no JACAD.

Figura 7

No botão 'Filtros', na aba 'Acordo Financeiro', há inicialmente apenas um filtro disponível para o 'Status do Acordo Financeiro'.

Figura 8

5.1. Como adicionar transações no Serasa?

Para adicionar as transações ao Serasa, é possível realizar de duas formas:

ACESSO A: Acesse o Menu 'Integrações', navegue até 'Outras Integrações', clique em 'Serasa - Controle de Inadimplentes' e em 'Emissão de Remessa'.

Na Tela de 'SERASA - Controle de Inadimplentes', clique no Botão 'Adicionar Transações'.

Figura 9

ACESSO B: Acesse o Menu 'Financeiro', navegue até 'Cobrança', clique em  'Controle de Inadimplentes'.

Figura 10

PASSO 1: Na Tela de 'Controle de Inadimplentes', clique no Botão 'Filtros' e na sequência na Aba 'Flags' e marque a opção 'Detalhar Parcelas', para que as todas as transações do aluno sejam apresentadas de forma individual.

Figura 11

PASSO 2: Na sequência informe os parâmetros desejados para a consulta, e após selecione os alunos desejados e clique no Botão 'Add. Integração Serasa'. 

Figura 12

PASSO 3: Ao realizar esse processo, uma mensagem será apresentada informando que as transações foram adicionadas a lista para protesto SERASA. Ao clicar em 'OK', você pode fechar a Tela de 'Controle de Inadimplentes'.

Figura 13

PASSO 4: Ao retornar a 'Tela do Serasa -Controle de Inadimplentes', realize a busca dos dados com os parâmetros desejados, em que, podemos observar que os alunos são apresentados na listagem para o Serasa.

Figura 14

5.2. Como selecionar e desselecionar transações?

Na Tela do 'SERASA - Controle de Inadimplentes', você pode pode selecionar e desselecionar as transações da seguinte forma:

Manual: Você pode marcar a flag para selecionar a transação desejada, ou desmarcá-la para removê-la.

Figura 15

Botão Selecionar Todos: Seleciona todas as transações apresentadas na tela em lote;

Figura 16

Todas as transações serão marcadas, como podemos ver na imagem abaixo:

Figura 17

Botão Desselecionar Todos: Remove a seleção de todas as transações apresentadas na tela em lote;

Figura 18

Todas as transações serão desmarcadas, como podemos ver na imagem abaixo:

Figura 19

5.3. Fluxo de negativação

PASSO 1: Na tela do 'SERASA - Controle de Inadimplentes' selecione uma ou mais transações e clique no botão 'Gerar Remessa de Negativação'.

Figura 20

OBSERVAÇÃO: As parcelas selecionadas serão filtradas automaticamente, considerando apenas aquelas com status 'Pendente', situação financeira 'Aberto' ou 'Parcial', e que não tenham mais de 5 anos de vencimento. Em seguida, elas serão exibidas em uma prévia em uma nova janela de confirmação, garantindo que apenas os registros válidos sejam adicionados ao arquivo, evitando duplicidades ou equívoco do funcionário.

PASSO 2: Selecione as transações e clique no Botão 'Continuar'.

Figura 21

PASSO 3: É informado para o usuário onde ele deseja salvar o arquivo da Remessa para enviar ao Serasa.

Figura 22

PASSO 4: A parcela é alterada para 'Aguardando Negativação', marcada como 'SCPC/S', adicionada a data da geração do arquivo para a negativação e o usuário responsável.

Figura 23

PASSO 6: Após o retorno do Serasa, acesse a Tela 'SERASA - Controle de Inadimplentes' clique no botão 'Arquivo de Retorno'.

Figura 24

PASSO 7: Será aberta a Tela 'Serasa - Arquivo Retorno' onde é possível inserir o arquivo, informar qual cedente o boleto foi gerado e, caso for necessário, aplicar o filtro NN (Nosso Número).
Após a apresentação das parcelas, clique em 'Processar Transações'.

Figura 25

PASSO 8: Ao realizar esse processo, uma mensagem será apresentada informando que as transações foram processadas com sucesso. Ao clicar em 'OK', você pode fechar a Tela de 'Serasa - Arquivo de Retorno' ou clicar no Botão 'Voltar'.

Figura 26

PASSO 9: Podemos observar que as parcelas foram alteradas para o status 'Negativado'.

Figura 27

5.4. Fluxo de liberação

PASSO 1: Quando acontecer uma baixa na parcela Negativada, como um pagamento inteiro ou parcial, a transação fica disponível para prosseguir para a Liberação.
Ao selecionar a transação com a baixa, clique no Botão 'Gerar Remessa de Liberação'. 

Figura 28

PASSO 2: Na Tela 'SERASA - Confirmação de Parcelas' é demonstrada a situação da parcela, informando a baixa e o motivo com base nos códigos de baixa do Serasa, sendo:

Caso a baixa seja um pagamento, o motivo da baixa será '01 – Pagamento da dívida';

Figura 29

Quando o motivo for uma baixa adversa (BXD), é necessário informar um dos cinco Motivos de Baixa cadastrados  com base na permissão de acesso 'Serasa - Adicionar transações à liberação sem ter baixa'.

Figura 30

Caso seja por um acordo, o motivo da baixa será '02 – Renegociação da dívida';

Figura 31

PASSO 3: Selecione as parcelas e clique no Botão 'Continuar'.

Figura 32

PASSO 4: Salve o arquivo na pasta desejada.

Figura 33

PASSO 5: Dessa forma, a transação é modificada para o status  'Aguardando Liberação', em que, é preenchido nas colunas o usuário responsável e a data dessa liberação, e removendo a transação do SCPC/S.

Figura 34

PASSO 6: Após o retorno do Serasa, clique no botão 'Arquivo de Retorno'.

Figura 35

PASSO 7: Será aberta a Tela 'Serasa - Arquivo Retorno' onde é possível inserir o arquivo, informar o cedente que o boleto foi gerado originalmente e, caso for necessário, aplicar o filtro NN (Nosso Número).
Após a apresentação das parcelas, clicando em 'Processar Transações'.

Figura 36

PASSO 8: Ao realizar esse processo, uma mensagem será apresentada informando que as transações foram processadas com sucesso. Ao clicar em 'OK', você pode fechar a Tela de 'Serasa - Arquivo de Retorno' ou clicar no Botão 'Voltar'.

Figura 37

PASSO 9: A transação será apresentada com o status 'Liberado', removendo com sucesso a parcela da inadimplência.

Figura 38

5.4.1. Como adicionar transações à liberação sem ter baixa?

PASSO 1: Outra forma é realizar a liberação de uma parcela negativada mesmo que não contenha nenhuma baixa prévia, caso o usuário possua a permissão de acesso 'Serasa - Adicionar transações à liberação sem ter baixa'.
 O usuário seleciona uma parcela com o status Negativado, e a situação diferente de PAGO ou ACD e clica no botão 'Gerar Remessa de Liberação'.

Figura 39

PASSO 2: Será apresentada uma mensagem de confirmação para o usuário onde cita que a transação selecionada não possui nenhuma baixa atrelada a ela. Para confirmar clique no Botão 'Sim'.

Figura 40

PASSO 3: Será aberta a Tela 'SERASA - Confirmação de Parcelas', em que, podemos observar que no campo 'Motivo Baixa', o mesmo não está informado.

Figura 41

PASSO 4: Dessa forma, na transação para o 'Motivo Baixa' deve ser selecionado um dos 5 motivos de baixa disponíveis, não podendo salvar sem que todas as parcelas do retorno tenham um motivo de baixa.

Figura 42

PASSO 5: Ao informar o 'Motivo Baixa' clique no Botão 'Continuar'.

Figura 43

PASSO 6: Salve o arquivo na pasta desejada.

Figura 44

PASSO 7: Após exportar o arquivo, a transação fica com o status 'Aguardando Liberação' e as parcelas vinculadas aos registros serão desmarcadas do SCPC/S. Será adicionado a data atual, da geração do arquivo e a data de liberação dos registros, possibilitando prosseguir com a liberação.

Figura 45

PASSO 8: Para realizar o processo de liberação clique no Botão 'Arquivo de Retorno', para processar as transações, e assim, realizar a liberação.

Figura 46

5.5. Restrição

Para a restrição a informação será retornada pelo Serasa via arquivo de remessa.

Para os seguintes retornos de motivo da baixa de status (87, 94, 96) e também com os registros em 'Negativado', o registro será atualizado para 'Restrição', com isso, o JACAD ficará aguardando uma nova interação para atualizar a situação do registro.

Figura 47

Com uma parcela no status 'Restrição', é possível utilizar o botão 'Irrestringir', onde é aberta a opção de negativar ou liberar (lembrando que essa opção só funciona quando a transação estiver com o status de Restrição ou A Corrigir).  

Figura 48

O status 'Restrição' será utilizado em registros cujo retorno indique um processo judicial, por exemplo, e terá caráter meramente informativo. Isso ocorre porque, até o momento, o Serasa não sinaliza, por meio de arquivos de retorno, quando o título deixa essa condição, exigindo que o usuário acompanhe essa atualização diretamente pelo painel da mesma.

No entanto, caso seja necessário ajustar esse status específico, a alteração poderá ser realizada apenas dentro do Jacad, sem a necessidade de reenviar o registro para o Serasa.

5.6. A corrigir

Para os seguintes retornos de motivo da baixa de status (26, 27, 28, 29, 30, 86, 90, 91, 92) e também com os registros em 'Negativado', o registro será atualizado para 'A Corrigir', onde o usuário terá que ajustar o que for necessário conforme mensagem e posteriormente é alterado o status para 'Pendente'. 

Figura 49

Após importar o arquivo do retorno Serasa que possua o código de erro, o status é modificado para 'A Corrigir' (imagem 51).
Ao selecionar a parcela e clicar no botão 'Marcar Corrigido', é removido o status e o preenchimento das colunas de descrição do erro (imagem 52). 

Figura 50

Após realizar a correção, a transação retorna para o status 'Pendente', para prosseguir com o fluxo novamente.

Figura 51

6. CONTROLE DE ARQUIVOS - SERASA

Na tela Controle de Arquivos – Serasa são exibidos os arquivos de Remessa, gerados pelo Jacad, e os arquivos de Retorno, importados a partir do Serasa. 

Acesse o menu Integrações, navegue até Outras Integrações, clique em Serasa - Controle de Inadimplentes e em Controle de Arquivos.

Figura 52

Na listagem são exibidas as seguintes informações: número da sequência na tela, usuário logado no JACAD que realizou a operação, data de criação, nome do arquivo, quantidade de registros do arquivo, tipo do arquivo (Remessa ou Retorno) e tipo de operação realizada.

Figura 53

OBSERVAÇÃO: Para realizar o download, selecione o arquivo desejado e clique no botão Download.

Ao selecionar um registro e clicar no botão Fluxo do Arquivo, são exibidas todas as transações vinculadas a esse arquivo. 

Figura 54

As informações são apresentadas nas colunas: número, nome do responsável da transação, CPF (no formato original do arquivo de retorno), data de vencimento da parcela, código de retorno (quando houver erro associado), resultado do retorno da operação, tipo de registro, nome do arquivo e data de processamento.

Figura 55

Quando o arquivo traz algum erro, o código e a descrição dele são especificadas através da coluna Cód. Retorno e Resultado.

Figura 56

7. CONCLUSÃO

Chegamos ao final deste guia sobre o recurso do Serasa. Esperamos que este material tenha sido útil para auxiliá-lo na configuração dessa funcionalidade. Em caso de dúvidas ou necessidade de suporte, fique à vontade para consultar nossa base de conhecimento ou entrar em contato com nossa equipe de suporte técnico.

Agradecemos por confiar no JACAD e desejamos muito sucesso na gestão da sua instituição.

Até breve! ❤