Olá cliente JACAD, tudo bem? Este guia fornece todas as instruções necessárias para o envio de parcelas de alunos inadimplentes para o Serasa. Boa leitura!

ÍNDICE

• 1. INTRODUÇÃO
• 2. PERMISSÃO
• 3. CONFIGURAÇÕES DA REMESSA SERASA
• 4. COMO ACESSAR A TELA DO SERASA?
• 5. FUNCIONALIDADES TELA DO SERASA
  • 5.1. Como adicionar transações no Serasa?
  • 5.2. Como selecionar e desselecionar transações?
  • 5.3. Fluxo de negativação
  • 5.4. Fluxo de liberação
    • 5.4.1. Como adicionar transações à liberação sem ter baixa?
  • 5.5. Restrição
  • 5.6. A corrigir
• 6. CONCLUSÃO

1. INTRODUÇÃO

Com o nosso recurso de integração com o Serasa, você pode administrar parcelas em atraso de forma rápida, possibilitando a negativação e liberação. Através da exportação em lote, eliminamos a necessidade de inserir os títulos manualmente, trazendo mais praticidade, agilidade e segurança para o seu processo.

Além de economizar tempo, essa funcionalidade garante um controle mais eficiente dos dados, otimizando a sua gestão financeira.

2. PERMISSÃO

Para habilitar o acesso ao recurso do Serasa aos usuários do sistema SWA.JACAD, é necessário liberar a permissão de acesso.

Dessa forma, siga o passo a passo abaixo para mais informações sobre como realizar esse processo.

PASSO 1: Acesse o Menu 'Preferências', navegue até 'Usuários e Permissões' e clique no submenu 'Permissões'.

Figura 1

PASSO 2: Na tela 'Controle de Permissões de Acesso', selecione um grupo de usuário.

Figura 2

PASSO 3: Navegue até a tabela 'Grupo de permissões' e selecione o grupo de permissões clicando em 'Mód. - Remessa Serasa'.

Figura 3

PASSO 4: Selecione as permissões necessárias para ativar as suas respectivas funcionalidades. 

Figura 4

OBSERVAÇÃO: O procedimento de liberação deve ser realizado para todos os grupos de usuários que deverão ter o acesso ao recurso do Serasa.

3. CONFIGURAÇÕES DA REMESSA SERASA

Neste passo, veremos sobre a configuração para a remessa do Serasa.

Acesse o Menu 'Integrações', navegue até 'Outras Integrações', clique em 'Serasa - Controle de Inadimplentes' e em 'Configurações'.

Figura 5

Na Tela de Configurações da Remessa Serasa, realize o preenchimento dos dados abaixo:

• Número CNPJ: É o número da inscrição, que são os primeiros 8 dígitos;
• Filial e dígito CNPJ: representa se é matriz ou filial (0001 – matriz, ou 0002 – filial), e, finalmente, dois dígitos verificadores;
• Natureza da Operação: Informe a natureza correspondente.

Figura 6

4. COMO ACESSAR A TELA DO SERASA?

Acesse o Menu 'Integrações', navegue até 'Outras Integrações', clique em 'Serasa - Controle de Inadimplentes' e em 'Emissão de Remessa'.

Figura 7

Visualização da Tela do 'SERASA - Controle de Inadimplentes'.

Figura 8

5. FUNCIONALIDADES TELA DO SERASA

Neste capítulo, exploraremos as funcionalidades disponíveis na tela do Serasa – Controle de Inadimplentes. 

Confira os filtros disponíveis na tela do Serasa: 

Busca: Campo destinado à pesquisa de informações específicas dentro da tela;

Inclusão de __/__/___ até __/__/___: Data de inclusão das transações na Tela do Serasa;

Negativação de __/__/___ até __/__/___:  Data do retorno do Serasa, em que, foi negativada a transação.

Liberação de __/__/___ até __/__/___: Data do retorno do Serasa, em que, foi dada a baixa na negativação.

Status: Status que se encontra a transação dentro do processo do Serasa.

Situação: Situação da parcela no JACAD.

Figura 9

No botão 'Filtros', na aba 'Acordo Financeiro', há inicialmente apenas um filtro disponível para o 'Status do Acordo Financeiro'.

Figura 10

5.1. Como adicionar transações no Serasa?

Para adicionar as transações ao Serasa, é possível realizar de duas formas:

ACESSO A: Acesse o Menu 'Integrações', navegue até 'Outras Integrações', clique em 'Serasa - Controle de Inadimplentes' e em 'Emissão de Remessa'.

Na Tela de 'SERASA - Controle de Inadimplentes', clique no Botão 'Adicionar Transações'.

Figura 11

ACESSO B: Acesse o Menu 'Financeiro', navegue até 'Cobrança', clique em  'Controle de Inadimplentes'.

Figura 12

PASSO 1: Na Tela de 'Controle de Inadimplentes', clique no Botão 'Filtros' e na sequência na Aba 'Flags' e marque a opção 'Detalhar Parcelas', para que as todas as transações do aluno sejam apresentadas de forma individual.

Figura 13

PASSO 2: Na sequência informe os parâmetros desejados para a consulta, e após selecione os alunos desejados e clique no Botão 'Add. Integração Serasa'. 

Figura 14

PASSO 3: Ao realizar esse processo, uma mensagem será apresentada informando que as transações foram adicionadas a lista para protesto SERASA. Ao clicar em 'OK', você pode fechar a Tela de 'Controle de Inadimplentes'.

Figura 15

PASSO 4: Ao retornar a 'Tela do Serasa -Controle de Inadimplentes', realize a busca dos dados com os parâmetros desejados, em que, podemos observar que os alunos são apresentados na listagem para o Serasa.

Figura 16

5.2. Como selecionar e desselecionar transações?

Na Tela do 'SERASA - Controle de Inadimplentes', você pode pode selecionar e desselecionar as transações da seguinte forma:

Manual: Você pode marcar a flag para selecionar a transação desejada, ou desmarcá-la para removê-la.

Figura 17

Botão Selecionar Todos: Seleciona todas as transações apresentadas na tela em lote;

Figura 18

Todas as transações serão marcadas, como podemos ver na imagem abaixo:

Figura 19

Botão Desselecionar Todos: Remove a seleção de todas as transações apresentadas na tela em lote;

Figura 20

Todas as transações serão desmarcadas, como podemos ver na imagem abaixo:

Figura 21

5.3. Fluxo de negativação

PASSO 1: Na tela do 'SERASA - Controle de Inadimplentes' selecione uma ou mais transações e clique no botão 'Gerar Remessa de Negativação'.

Figura 22

OBSERVAÇÃO: As parcelas selecionadas serão filtradas automaticamente, considerando apenas aquelas com status 'Pendente', situação financeira 'Aberto' ou 'Parcial', e que não tenham mais de 5 anos de vencimento. Em seguida, elas serão exibidas em uma prévia em uma nova janela de confirmação, garantindo que apenas os registros válidos sejam adicionados ao arquivo, evitando duplicidades ou equívoco do funcionário.

PASSO 2: Selecione as transações e clique no Botão 'Continuar'.

Figura 23

PASSO 3: É informado para o usuário onde ele deseja salvar o arquivo da Remessa para enviar ao Serasa.

Figura 24

PASSO 4: A parcela é alterada para 'Aguardando Negativação', marcada como 'SCPC/S', adicionada a data da geração do arquivo para a negativação e o usuário responsável.

Figura 25

PASSO 6: Após o retorno do Serasa, acesse a Tela 'SERASA - Controle de Inadimplentes' clique no botão 'Arquivo de Retorno'.

Figura 26

PASSO 7: Será aberta a Tela 'Serasa - Arquivo Retorno' onde é possível inserir o arquivo, informar qual cedente o boleto foi gerado e, caso for necessário, aplicar o filtro NN (Nosso Número).
Após a apresentação das parcelas, clique em 'Processar Transações'.

Figura 27

PASSO 8: Ao realizar esse processo, uma mensagem será apresentada informando que as transações foram processadas com sucesso. Ao clicar em 'OK', você pode fechar a Tela de 'Serasa - Arquivo de Retorno' ou clicar no Botão 'Voltar'.

Figura 28

PASSO 9: Podemos observar que as parcelas foram alteradas para o status 'Negativado'.

Figura 29

5.4. Fluxo de liberação

PASSO 1: Quando acontecer uma baixa na parcela Negativada, como um pagamento inteiro ou parcial, a transação fica disponível para prosseguir para a Liberação.
Ao selecionar a transação com a baixa, clique no Botão 'Gerar Remessa de Liberação'. 

Figura 30

PASSO 2: Na Tela 'SERASA - Confirmação de Parcelas' é demonstrada a situação da parcela, informando a baixa e o motivo com base nos códigos de baixa do Serasa, sendo:

Caso a baixa seja um pagamento, o motivo da baixa será '01 – Pagamento da dívida';

Figura 31

Quando o motivo for uma baixa adversa (BXD), é necessário informar um dos cinco Motivos de Baixa cadastrados  com base na permissão de acesso 'Serasa - Adicionar transações à liberação sem ter baixa'.

Figura 32

Caso seja por um acordo, o motivo da baixa será '02 – Renegociação da dívida';

Figura 33

PASSO 3: Selecione as parcelas e clique no Botão 'Continuar'.

Figura 34

PASSO 4: Salve o arquivo na pasta desejada.

Figura 35

PASSO 5: Dessa forma, a transação é modificada para o status  'Aguardando Liberação', em que, é preenchido nas colunas o usuário responsável e a data dessa liberação, e removendo a transação do SCPC/S.

Figura 36

PASSO 6: Após o retorno do Serasa, clique no botão 'Arquivo de Retorno'.

Figura 37

PASSO 7: Será aberta a Tela 'Serasa - Arquivo Retorno' onde é possível inserir o arquivo, informar o cedente que o boleto foi gerado originalmente e, caso for necessário, aplicar o filtro NN (Nosso Número).
Após a apresentação das parcelas, clicando em 'Processar Transações'.

Figura 38

PASSO 8: Ao realizar esse processo, uma mensagem será apresentada informando que as transações foram processadas com sucesso. Ao clicar em 'OK', você pode fechar a Tela de 'Serasa - Arquivo de Retorno' ou clicar no Botão 'Voltar'.

Figura 39

PASSO 9: A transação será apresentada com o status 'Liberado', removendo com sucesso a parcela da inadimplência.

Figura 40

5.4.1. Como adicionar transações à liberação sem ter baixa?

PASSO 1: Outra forma é realizar a liberação de uma parcela negativada mesmo que não contenha nenhuma baixa prévia, caso o usuário possua a permissão de acesso 'Serasa - Adicionar transações à liberação sem ter baixa'.
 O usuário seleciona uma parcela com o status Negativado, e a situação diferente de PAGO ou ACD e clica no botão 'Gerar Remessa de Liberação'.

Figura 41

PASSO 2: Será apresentada uma mensagem de confirmação para o usuário onde cita que a transação selecionada não possui nenhuma baixa atrelada a ela. Para confirmar clique no Botão 'Sim'.

Figura 42

PASSO 3: Será aberta a Tela 'SERASA - Confirmação de Parcelas', em que, podemos observar que no campo 'Motivo Baixa', o mesmo não está informado.

Figura 43

PASSO 4: Dessa forma, na transação para o 'Motivo Baixa' deve ser selecionado um dos 5 motivos de baixa disponíveis, não podendo salvar sem que todas as parcelas do retorno tenham um motivo de baixa.

Figura 44

PASSO 5: Ao informar o 'Motivo Baixa' clique no Botão 'Continuar'.

Figura 45

PASSO 6: Salve o arquivo na pasta desejada.

Figura 46

PASSO 7: Após exportar o arquivo, a transação fica com o status 'Aguardando Liberação' e as parcelas vinculadas aos registros serão desmarcadas do SCPC/S. Será adicionado a data atual, da geração do arquivo e a data de liberação dos registros, possibilitando prosseguir com a liberação.

Figura 47

PASSO 8: Para realizar o processo de liberação clique no Botão 'Arquivo de Retorno', para processar as transações, e assim, realizar a liberação.

Figura 48

5.5. Restrição

Para a restrição a informação será retornada pelo Serasa via arquivo de remessa.

Para os seguintes retornos de motivo da baixa de status (87, 94, 96) e também com os registros em 'Negativado', o registro será atualizado para 'Restrição', com isso, o JACAD ficará aguardando uma nova interação para atualizar a situação do registro.

Figura 49

Com uma parcela no status 'Restrição', é possível utilizar o botão 'Irrestringir', onde é aberta a opção de negativar ou liberar (lembrando que essa opção só funciona quando a transação for nesse status de restrição).  

Figura 50

O status 'Restrição' será utilizado em registros cujo retorno indique um processo judicial, por exemplo, e terá caráter meramente informativo. Isso ocorre porque, até o momento, o Serasa não sinaliza, por meio de arquivos de retorno, quando o título deixa essa condição, exigindo que o usuário acompanhe essa atualização diretamente pelo painel da mesma.

No entanto, caso seja necessário ajustar esse status específico, a alteração poderá ser realizada apenas dentro do Jacad, sem a necessidade de reenviar o registro para o Serasa.

5.6. A corrigir

Para os seguintes retornos de motivo da baixa de status (26, 27, 28, 29, 30, 86, 90, 91, 92) e também com os registros em 'Negativado', o registro será atualizado para 'A Corrigir', onde o usuário terá que ajustar o que for necessário conforme mensagem e posteriormente é alterado o status para 'Pendente'. 

Figura 51

Após importar o arquivo do retorno Serasa que possua o código de erro, o status é modificado para 'A Corrigir' (imagem 51).
Ao selecionar a parcela e clicar no botão 'Marcar Corrigido', é removido o status e o preenchimento das colunas de descrição do erro (imagem 52). 

Figura 52

Após realizar a correção, a transação retorna para o status 'Pendente', para prosseguir com o fluxo novamente.

Figura 53

6. CONCLUSÃO

Chegamos ao final deste guia sobre o recurso do Serasa. Esperamos que este material tenha sido útil para auxiliá-lo na configuração dessa funcionalidade. Em caso de dúvidas ou necessidade de suporte, fique à vontade para consultar nossa base de conhecimento ou entrar em contato com nossa equipe de suporte técnico.

Agradecemos por confiar no JACAD e desejamos muito sucesso na gestão da sua instituição.

Até breve! ❤